Fluxo de Caixa & Contas Bancárias

O fluxo de caixa do AT Realty oferece visão gerencial analítica e sintética das entradas e saídas, permitindo previsão de saldos e controle rigoroso de conciliação bancária.

1. Cadastro de Contas Bancárias e Caixas

No menu Financeiro > Contas Bancárias:

• Contas Correntes Bancárias: Contas em bancos comerciais (Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander, Sicoob, Sicredi, Cora, Inter) vinculadas à matriz ou filiais.
• Carteiras de Cobrança: Convênios de boletos bancários com parâmetros de juros, multa e dias de protesto configurados.
• Caixas Físicos (Caixinha): Controle de numerário em espécie mantido na recepção da imobiliária para pequenas despesas do dia a dia (cartório, chaves, entregas).

2. Visão de Fluxo de Caixa

• Previsto vs. Realizado: Confronto diário e mensal entre receitas e despesas estimadas contra os valores efetivamente liquidados.
• DRE Operacional (Demonstrativo do Resultado do Exercício): Relatório gerencial que isola as receitas líquidas de honorários e comissões da imobiliária das despesas operacionais, calculando a margem de lucro e o resultado líquido do período.

3. Padrão de Validação em Contas Bancárias, Caixas e Transferências

As telas e formulários do módulo de Contas Bancárias e Caixa seguem o padrão unificado de usabilidade do AT Realty:

• Cadastro e Edição de Contas / Caixas:
  • Nome de Identificação: Validação obrigatória impedindo envio em branco, com destaque em vermelho no campo (⚠️ Informe o nome de identificação da conta ou caixa.).
  • Tipos de Conta: Suporte a Conta Corrente, Conta Custódia (recursos de terceiros / aluguéis segregados), Caixa Físico / Espécie e Gateways Digitais.
  • Seletor Oficial de Bancos com Pesquisa (BACEN / COMPE): Integração com a lista oficial de bancos do Banco Central do Brasil com pesquisa instantânea por código COMPE (ex: 001, 341, 104, 260) ou nome da instituição, padronizado com o seletor de Parâmetros Financeiros e Cadastro de Pessoas, além de atribuição automática da paleta de cores institucional da conta.
  • Formatação e Validação da Chave PIX por Tipo: A Chave PIX da conta bancária aplica máscara e validação em tempo real de acordo com a modalidade selecionada (CNPJ com 14 dígitos e máscara 00.000.000/0001-00, CPF com 11 dígitos 000.000.000-00, Telefone com DDD (00) 00000-0000, E-mail ou Chave Aleatória/EVP no padrão UUID), exibindo badge de validação instantânea (✓ Chave Válida) e placeholder contextualizado.
• Transferência entre Contas:
  • Validação de Origem e Destino: Impede contas idênticas e valida a seleção de ambas as pontas da movimentação.
  • Valor e Data: Exige montante positivo maior que R$ 0,00 e data de transferência preenchida com validações em tempo real.
• Formas de Pagamento:
  • Validação do nome da modalidade (PIX, Boleto, Cartão, TED, Dinheiro) e vínculo opcional com a conta bancária padrão de liquidação.
• Alertas e Feedback Visual:
  • Banner superior de pendências (bg-rose-50 border-rose-200 text-rose-800) descartável no clique.
  • Remoção de balões nativos cinzas do navegador e limpeza automática do erro ao digitar nos campos.